Дефолт-98: афера века
11 августа 1998 года на российских биржах резко рухнули цены на отечественные ценные бумаги. Банки стали массово скупать валюту, в конце дня крупнейшие из них заявили о приостановке работы. Но население и не догадывалось, что это - лишь первый акт грандиозной финансовой катастрофы. 17 августа правительство объявило технический дефолт - отказалось обслуживать госдолг, и рубль рухнул. Взлетел не только курс доллара, но и цены на товары в магазинах. Все это - результат не только бездарного руководства, но и тщательно продуманной финансовой аферы.
20 лет назад я, потерявший работу журналист (газеты тогда лопались одна за другой), опаздывал на важную встречу. Поднимаю руку у обочины, тормозит роскошный лимузин. Шофер не торгуясь соглашается доставить по любому адресу.
«Кого возите?» - спрашиваю, будучи уверен, что машина хозяйская, а водила просто подрабатывает. «Самого себя, - горько усмехается мужчина. - Это мой кадиллак, я еще три недели назад был миллионером». Оказывается, попутчик являлся крупным производителем мороженого. Но после краха рубля рухнул и бизнес - расчеты велись в долларах, бизнесмен вдруг оказался должен неподъемную сумму. А чем отдавать? «У меня в «СБС-Агро» лежат 300 тысяч долларов, - рассказывал попутчик, - а мне продукты не на что купить. Банк заморозил вклад, а всю рублевую наличку забрала «крыша». Хотел машину продать, да не берет никто - народу не до жиру».
Если в такой ситуации оказались бизнесмены, что говорить о пенсионерах? Старики, помню, подолгу разглядывали новые ценники в магазинах, молча разворачивались и уходили прочь. И вот этот грандиозный провал герои вчерашних дней до сих пор пытаются нам преподнести как спасительный шаг для экономики.
Пирамида «в законе»
О том, что тогда случилось, предельно откровенно пишет Юрий Болдырев, сооснователь партии «Яблоко», один из самых незапятнанных чиновников 90-х, выброшенный из системы за свои принципы. По его мнению, изучать надо не столько дефолт, сколько всю экономическую политику с 1994 по 1998 год. «В учебниках рассказывают, что это был период «создания в стране основ рыночной экономики». Неправда. Это был период невиданного в истории разграбления государства, причем организованного самой же высшей госвластью», - утверждает Болдырев.
Чиновники не просто отдали нужным людям заводы, фабрики и прочие активы. Они искусственно создавали препятствия производству товаров, которые приводили к разорению и, как следствие, снижению рыночной стоимости предприятий, что облегчало их скупку за бесценок. Это помимо всех прелестей бандитского беспредела девяностых, когда несговорчивых владельцев просто отстреливали доморощенные гангстеры.
«Важнейшей составляющей было и планомерное подчинение российской экономики Западу, прежде всего США», - отмечает Болдырев. Стратегические активы массово скупались представителями западных спецслужб.
Ну и особая статья - финансовая система. Государство, которое заклеймило создателя МММ Сергея Мавроди как мошенника, посадив его в тюрьму, само создало грандиозную финансовую пирамиду - Государственные краткосрочные облигации (ГКО). Вот что рассказывает известный экономист Михаил Хазин, который тогда работал замом начальника Экономического управления при президенте: «К лету 98-го года нас наконец выжили из администрации президента. За попытки остановить бизнес-проект под названием «ГКО - валютный коридор». Это была самая крупная финансовая афера за все постсоветское время. Полтора - два миллиарда долларов в месяц уплывали на Запад. Годами!»
За каждый одолженный рубль через год государство возвращало 5-7 рублей из бюджетных денег. Старые обязательства можно было покрыть только за счет новых выпусков. Правительство разрешило иностранцам приобретать казначейские облигации.А введенный Банком России «валютный коридор» помогал до поры сдерживать падение курса рубля, чтобы гарантировать доходность по ГКО в долларовом эквиваленте.
Скоро экономисты подсчитали, что выплаты по ГКО в два раза больше всех доходов государства! Усугубляло положение то, что на момент дефолта резервы ЦБ составляли $24 миллиарда долларов, а обязательства России превышали $36 миллиардов. Но кому до этого было дело. Ведь, по словам бывшего генпрокурора Юрия Скуратова, в «пирамиду» вкладывали деньги 780 крупных государственных чиновников, не имеющих права играть ни в какие коммерческие игры. В частности, вице-премьеры Анатолий Чубайс и Валерий Серов, министр образования и науки Александр Тихонов, первый замминистра финансов Андрей Вавилов, почти все заместители председетеля Центробанка да и сам его глава Сергей Дубинин, министр иностранных дел Андрей Козырев, заместитель министра обороны Николай Михайлов и многие другие, включая дочерей президента Ельцина Татьяну и Елену. В какой-то момент выплаты достигли 300 процентов!
При этом ЦБ... сам же давал кредиты частным банкам для скупки ГКО. Давал деньги для того, чтобы из государства выкачать еще больше денег. Невероятно!
Обманутый МВФ
Но даже перед самым крахом еще оставалась надежда. 14 июля Борис Ельцин на вопрос корреспондента «Интерфакса», будет ли девальвация рубля, ответил: «Не бу-дет». - «Твердо и четко?» - «Твердо и четко. И не просто это я придумываю, или фантазия, или не хотел бы, нет. Это всё просчитано, это каждые сутки проводится эта работа и контроль, каждые сутки».
Ельцин, похоже, сам верил в то, что говорил. Ведь как раз 14 июля после долгих мучительных переговоров с МВФ Россия получила $4,8 миллиарда «для стабилизации финансовой системы». Но… они растворились в воздухе! Международный валютный фонд часто ругают, что он является орудием закабаления развивающихся стран. Но в данном случае хищников-финансистов самих развели, как детей.
Итальянская La Repubblika в конце 1999 года начала печатать серию статей «Как обманули МВФ». По их данным, которые никто так и не опровергнул, 16 августа, всего за день до дефолта, президент Ельцин вдруг подписывает распоряжение № 308-гр: Центробанку приказано использовать весь транш только на пополнение своих валютных резервов. Это значит, некто очень влиятельный убедил Бориса Николаевича, что падающий рубль уже не спасти. А 18 августа (дефолт уже сутки опустошает карманы россиян) те самые $4,8 миллиарда переводятся на счет № 60855800 в Republic National Bank of New York. Дальнейшая судьба денег неизвестна.
19 марта 1999 года в газете «Нью-Йорк таймс» министр финансов США Роберт Рубин заявил: «Заем в размере 4,8 миллиарда долларов, выделенный МВФ России 14 августа 1998 года, возможно, был использован на другие цели неподобающим образом. Точнее, расхищен окружением президента Ельцина». Вскоре его отправили в отставку. Критиковать «друга Бориса» и «правильное» российское правительство тогда было не в моде у американского истеблишмента.
Банкиры-грабители
Но это еще не все! Тот же Центробанк России после злосчастного августа предоставил «пострадавшим» российским банкирам кредит на общую сумму 35 миллиардов рублей. Сразу же после этого банки погасили долг облигациями самого ЦБ, которые 17 августа стоили не дороже туалетной бумаги. Только вот вкладчиков это не спасло. В частности, растаяли деньги на счетах в «СБС-Агро», где свои средства держал мой знакомый таксист-мороженщик. Зато владелец банка-банкрота Александр Смоленский, который активно участвовал в спекуляциях акциями ГКО, что приблизило дефолт, живет припеваючи в Лондоне. И даже на досуге написал несколько остросюжетных романов.
В 2001 году «выдавили» из Счетной палаты Юрия Болдырева, который там работал зампредседателя. Кто же, по его мнению, виноват в дефолте? «Я бы ответил, что виноват весь преступный режим, - говорит Болдырев. - Это самый адекватный и честный ответ».
Возможно ли повторение катастрофы
Аналитики Bank of America и нобелевский лауреат по экономике Пол Кругман считают, что Россию в ближайшее время ждет дежавю событий 1998 года. Еще более апокалиптический прогноз делает одиозный миллиардер Джордж Сорос, который предрекает глобальный экономический кризис, когда не отсидится никто, а Евросоюз так и вообще развалится. Они объясняют пессимизм неустойчивостью российской экономики и финансовой системы, санкциями США и других стран, снижением цен на нефть, проблемами развивающихся рынков, торговыми войнами.
По прогнозу Минэкономразвития, никакого резкого снижения цен на нефть и обвала рубля не предвидится. Там уверены: черное золото будет стоить около $75 за баррель, а курс рубля к концу года лишь немного превысит 63 рубля. А следовательно, и ждать дефолта не надо.
Так кто же прав? Не грозит ли нам ситуация, когда государство не сможет обслуживать внешние кредиты, платить зарплаты, пенсии, а банки начнут лопаться один за другим, как это было 20 лет назад?
С почти стопроцентной вероятностью можно гарантировать, что повторения сценария 1998 года в России не будет. Сейчас у страны нет таких огромных внешних долгов, как при Ельцине. Наши нынешние финансовые обязательства почти полностью перекрываются золотовалютными запасами. Цена нефти явно будет раза в два выше, чем $35 за баррель, при которой наступил бы крах. Запрет на использование доллара и евро при расчетах можно обойти, используя национальные валюты, возможности БРИКС и других международных организаций. С потенциальным замораживанием наших активов в США мы уже боремся, выводя средства в другие государства и используя иные финансовые инструменты.
А вот определенных кризисных явлений в экономике избежать вряд ли удастся.
Кстати
- На момент дефолта в западных банках, по официальным оценкам США, лежало более $1 триллиона, выведенных из страны коррумпированными чиновниками и бизнесменами. Эта сумма была эквивалентна восьми ВВП России на тот момент.
